ГЛАВНАЯ | РЕШЕНИЯ И ПРОДУКТЫ | ДРУГИЕ РЕШЕНИЯ ДЛЯ БАНКОВ | СИСТЕМЫ КЛИЕНТ-БАНК | Клиент-Банк: версия на базе Lotus Notes

Клиент-Банк: версия на базе Lotus Notes

Система Клиент-Банк  позволяет клиенту:
  • обмениваться с банком платежными рублевыми и валютными документами;
  • покупать и продавать валюту;
  • контролировать движение денежных средств на банковских счетах;
  • осуществлять разнообразные функций по оперативному обслуживанию клиентов.
Требования к операционной системе и платформе и безопасности:
  • Серверная часть может функционировать на платформах Windows, NT, Sun Solaris, AS/400.
  • Клиентское место может функционировать на любой версии Windows.
  • Банковская часть функционирует на сервере Domino 4.6x и выше.
  • Клиентская часть функционирует на клиенте Lotus Notes или сервере Domino 4.6x и выше.
Система использует штатные средства безопасности Lotus Domino. 
В качестве дополнительных средств информационной безопасности могут быть использованы СКЗИ, поддерживающие Microsoft Crypto API, а также СКЗИ "Верба-О" и "Крипто-Про", сертифицированные ФСБ. 
 
Система работает в однопользовательском или многопользовательском режимах и использует различные архитектурные варианты, например 
  • простое клиентское место Lotus Notes с возможностью разграничения полномочий на клиентском сервере Domino 
  • многофилиальная территориально-распределенная структура, посылающая платежи в банк через головной офис. 
Второй вариант важен для банка, который желает все денежные средства крупного территориально-распределенного клиента сосредоточить на счетах в одном банке или в одном филиале банка, а все платежи осуществлять через свою корреспондентскую сеть.
 
Гибкость системы определяется большим количеством индивидуальных настроек рабочего места: 
  • Контроль правильности ввода информации можно осуществлять или в момент выхода из заполняемого поля или в момент сохранения документа. 
  • Печать платежных документов в точном соответствии с требованиями ЦБ и других государственных и иных структур к форматам документов. 
  • Возможности задать параметры печати документа по умолчанию - количество копий, раскладка копий и пр. – в зависимости от типа документа и других условий. 
  • Индивидуальный Справочник Реквизитов для каждого оператора. Функция необходима, когда клиент работает с большим числом контрагентов, и платежи в систему вводят несколько операционистов, либо когда на одном рабочем месте системы установлено несколько клиентских почтовых ящиков разных организаций. 
  • Возможность автоматического копирования реквизитов в БД "Справочник реквизитов", при сохранении платежного документа (с контролем дубликатов). 
  • Возможность устанавливать реквизиты организаций, вид платежа и операции, очередность платежа, срок платежа, которые автоматически будут вводиться в поля (по умолчанию) при создании новых платежных документов. 
  • Возможность хранения индивидуальных и общих шаблонов текстов для их быстрого ввода в поле "назначение платежа". 
  • Возможность включать или отключать контроль ввода реквизитов платежного поручения. Контроль производится на соответствие инструкциям ЦБ РФ и справочнику Банков РФ. 
  • Гибкое использование десятичных разделителей при вводе суммы платежа. 
Сервисные функции системы обеспечивают удобство ее использования
  • При вводе суммы в платежный документ автоматически рассчитывается НДС, производится конвертация валют, учитывается комиссия за конвертацию.
  • Производится полнотекстовой поиск реквизитов организация в справочнике как со строгим соответствием шаблону, так и в режиме нестрогого поиска. 
  • Имеется наглядная и удобная форма настройки, позволяющая клиенту загружать платежные документы из тектовых и DBF-файлов.
  • Система может быть интегрирована (через специальную БД Lotus Notes) с любыми промышленными СУБД, на которых работают бухгалтерские и другие программы клиента. 
  • Для случаев сложной интеграции к системе может быть подключен платформенно-независимый программный комплекса DTM (ссылка) производства компании «Мастер-Домино». 
  • На своем рабочем месте пользователь системы имеет возможность вести архив платежных документов и справочников. 
  • Система напоминает пользователю о необходимых сервисных операциях или делает их принудительно – архивирование справочников и документов, обновление справочников из вншних источников и т.п.
Для каждого клиента банка в системе имеется возможность назначить 
  • Необходимое количество ЭЦП под платежными документами (до 3-х). 
  • Список пользователей, имеющих право 1-ой, 2-ой, 3-ей подписи и список пользователей имеющих право на отправку документов в банк. 
  • Набор платежных документов, которыми клиент может обмениваться с банком. 
  • Список допустимых счетов, с которых клиент имеет право списывать денежные средства. 
  • Список допустимых счетов, по которым клиент имеет право запрашивать и получать выписку. 
  • Список работников банка, с которыми клиент может вести переписку документами в свободном формате. 
  • Список работников банка, которых необходимо уведомлять о приходе документов от клиента в банк. 
Отправку документов в банк система разрешает только авторизованным пользователям, назначенным для выполнения этой операции и только при наличии на нем необходимого количества подписей. 
После отправки документа в банк и получения подтверждения о доставке система не допускает его повторной отсылки.
 
Серверная компонента, установленная в инфраструктуре Банка, осуществляет 
  • Автоматическую маршрутизацию, пришедших документов по очередям и БД. 
  • Автоматическую рассылку уведомлений работникам банка о приходе документов от клиентов. 
  • Контроль целостности документа, наличие и корректность всех электронных цифровых подписей (ЭЦП) необходимых под документом, в т.ч. и на соответствие публичного ключа. 
  • Контроль правомочности осуществления платежей со счетов, указанных в присланных платежных поручениях. 
  • Автоматическую выгрузку документов в автоматизированную банковскую систему (АБС). При этом предусмотрена возможность их ручной обработки. 
Связь системы "MD Банк-Клиент" с другими банковскими приложениями построена на мультиплатформенном программном блоке DTM, который обеспечивает доступ ко всем необходимым корпоративным информационным системам, как в центральном офисе Банка, так и в его филиалах, использующих различное программное обеспечение. 
 
DTM поддерживает все популярные промышленные СУБД, включая: DB/2, Informix, Oracle, MS SQL Server, Sybase, ODBC, Lotus Notes, а также, очереди IBM MQ Series, интерфейсы SWIFT, текстовые файлы. В DTM разработана интуитивно понятная среду управления, позволяющая интегрировать и передавать данные между различными источниками. DTM поддерживает многопоточность и ведет журнал событий и действий с данными, которые он выполняет.
 
Система позволяет встраивание дополнительных сертифицированных средств защиты информации (СКЗИ)  с открытым и закрытым ключом средств защиты. 
К таким системам относятся, например, СКЗИ "Верба-OW" или СКЗИ "Крипто-Про". 
 
Компанией «Мастер-Домино» разработана технология встраивания других СКЗИ, построенных по технологии взаимодействия пары ключей. С помощью этой технологии можно использовать ЭЦП и шифровать документы, отдельные секции документа, определенныt списки полей в документе. 
 
Технология применима, в том числе, к присоединенным файлам, изображениям, OLE объектам. Она включает систему администрирования и импортирования открытых ключей в Lotus Notes, c последующей их защитой ЭЦП администратора безопасности. В системе предусмотрено хранение открытых ключей СКЗИ в Lotus Notes и автоматическое распространения их по всем пользователям системы. 
 
Система отслеживает и контролирует соответствие учетной записи (ID-файла) пользователя  номеру его ключа СКЗИ. Реализован механизм плановой замены ключей, действий при компрометации ключей. В системе реализован механизм архивирования данных, зашифрованных средствами СКЗИ. 
 
Система встраивания СКЗИ "Верба-OW" отработана в проекте "Защищенной электронной почты Пенсионного Фонда РФ на базе Lotus Domino" в корпоративной Intranet сети, охватывающей 90 регионов и 10000 абонентов на платформах AS/400, NT, Windows 95/98/2000. 
 
Версии "MD Банк-Клиент" на базе Lotus Domino  и Клиент-Банк: Web-версия  совместимы по банковской части и могут использоваться совместно.
 
Система внедрена во Внешэкономбанке и банке «Зенит».